해외 미국 주식 양도소득세, 배당소득세 절세 방법 알아보기

요즘 들어 테슬라, 엔비디아, 애플 등 미국 기업들의 주가가 계속해서 우상향 하는 모습을 보고 해외 주식을 하시는 분들이 많이 늘어나고 있습니다. 하지만 해외 주식은 돈을 번 만큼 세금이 발생하기 때문에 매매 시 주의하셔야 합니다

 

본 포스팅에서는 해외 미국 주식의 양도소득세 및 절세 방법에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다. 지금 해외 주식을 하시는 분들은 이 글을 관심 있게 끝까지 읽어주시기 바랍니다

 

 

해외 주식 매매 발생 세금은?

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해외 주식을 할때 발생 하는 세금의 종류는 세 가지로 구분할 수 있습니다. 배당을 주는 주식을 보유하면서 발생하는 배당소득세, 해외주식을 매도할 때 발생하는 증권거래세 및 양도소득세입니다

 

1) 배당소득세

배당소득세란 우리가 배당주를 보유하고 있는 동안 배당을 받을 때마다 15.4%의 세금을 미리 내고 지급받게 됩니다. 이때 발생하는 세금을 배당소득세라고 합니다.

 

2) 증권거래세

증권거래세란 우리가 주식을 매매할 때마다 증권사에 지급하는 수수료와는 별개로 거래되는 국가에서 부과하는 거래수수료를 말합니다. 미국 주식의 경우 증권거래세는 매도 금액의 0.00051%(수시로 변동)로 신경 쓸 금액은 아닙니다

 

3) 양도소득세

양도소득세란 우리가 해외 주식을 매도하는 경우 매매 차익에 대해 부과하는 세금을 말합니다. 매매를 통한 한 해 동안 벌어들인 수익에 22%에 해당하는 세금을 내야 한다는 말입니다

 

해외 미국 주식 양도소득세, 절세 방법 알아보기

 

해외 주식 양도소득세

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흔히 "돈(수입)이 있는 곳에는 세금이 있다" 라는 말을 합니다. 해외 주식 양도소득세가 딱 그 말입니다. 해외 주식을 통해 벌어들인 돈에 대해 세금을 거둬들이겠다는 것입니다

 

'양도소득세'는 한 해 동안 해외 주식을 매도하여 차익과 손실을 합산하여 발생한 수익에서 연 250만원의 기본공제 금액을 뺀 후 남은 금액에 22%의 세율을 적용하여 산출하게 됩니다

 

 

예를 들어, A씨가 22년 한 해 동안 총 1000만원의 수익(B주식 1500만원 수익+C주식 500만원 손실)이 발생하였다고 가정하면 기본공세 250만원을 뺀 750만원에 대해 22%의 요율을 적용하여 165만원을 세금으로 내야 합니다

 

그러면 A씨는 22년 해외주식 거래를 통해 165만원 세금을 제외한 총 835만원을 벌게 된 셈이 됩니다

 

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해외 주식 절세 방법 - 손실 주식과 함께 매도

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위에서 양도소득세에 대해서 알아보았는데요, 한 해 동안 벌어들인 총수익(수익+손실)에 세금을 부과하기 때문에 수익이 많이 발생한 주식을 매도하려고 할 때 손실을 보고 있는 주식도 같이 매도하여 총수익을 줄여주면 절세가 가능합니다

 

250만원 이라는 기본공제가 있으니 가능하면 250만원 미만으로 총수익을 맞춰주면 가장 이상적일 거 같습니다

 

 

해외 주식 절세 방법 - 연간 분할 매도

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해외 주식 절세 방법의 또 다른 방법은 수익이 많이 나고 있는 주식이 있다면 한해에 전부 매도를 하시지 마시고 기본공제 250만원 범위 안에서 매년 분할 매도를 하시는 방법으로 절세를 하실 수 있습니다.

 

하지만, 당장 돈이 필요하여 한번에 주식을 다 팔아야 한다면 어쩔 수 없는 것이죠. 또한 절세를 하려다 수익이 난 주식이 반 토막이 나면 더 손해를 입을 수 있으니 매도 타이밍이 더 중요할 수 있습니다

 

 

해외 주식 절세 방법 - 가족 증여 후 매도

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해외 주식의 매매 금액이 큰 경우 가장 많이 사용하는 방법입니다. 일반적으로 가족에게는 증여세가 '비과세'(배우자 10년 동안 6억원, 자녀 10년 동안 5천만원)되는 것을 이용하는 것입니다

 

 

예를 들어, A씨가 3억을 매매하여 1억의 수익을 보고 있는 주식이 있다면 이 주식을 배우자에게 증여하게 되면  총 4억원의 재산을 증여하게 되는 것이고 이 증여를 통한 세금은 발생하지 않습니다

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더불어, 배우자가 주식 4억원 증여받고 바로 처분하여 4억원을 현금으로 만들 경우  배우자 입장에서는 매매 차익이 발생하지 않았기 때문에 주식으로 인한 양도세도 발생하지 않습니다

 

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여기까지 해외 미국 주식을 할 때 발생하는 세금들, 특히 양도소득세에 대해 자세히 알아보고 절세할 수 있는 꿀팁들도 알아보았습니다. 지금부터는 해외 주식을 통해 절세도 하고 부자도 되시기 바랍니다